Udo Kerzinger kann man bist zu den Haarspitzen Vertrauen und das ist für mich sehr wichtig wenn es um finanzielle Entscheidungen geht.
Ich biete mit Moneyplan eine maßgeschneiderte Vermögensverwaltung, die auf Ihre individuellen Ziele und Ihre Risikobereitschaft abgestimmt ist. Entdecken Sie unsere vielseitigen Portfolios, die von defensiv bis offensiv reichen, und finden Sie die passende Lösung für Ihre finanzielle Zukunft. Eine Strategie, die normalerweise erst ab 1 Million möglich ist. Hier schon ab 2000 € oder 100 € monatlich.
Defensives Portfolio
Für vorsichtige Anleger mit niedrigem Risikoprofil, die auf Sicherheit setzen. Investieren Sie in kostengünstige ETFs und aktive Themenfonds mit einer Aktienquote von max. 35%.
Ausgewogenes Portfolio
Ideal für Anleger mit einem mittleren Risikoprofil und ausgewogenen Sicherheits- und Wachstumsinteresse. Flexible Anpassungen an die Marktlage mit einer Aktienquote von max. 55%.
Wachstums Portfolio
Für spekaulative Anleger, die mit einem hohen Risikoprofil große Schankungen akzeptieren können, um die Chance auf hohe Renditen zu erhalten. Aktienquote nahe 100 %
Offensives Portfolio
Für spekaulative Anleger, die mit einem hohen Risikoprofil große Schankungen akzeptieren können, um die Chance auf hohe Renditen zu erhalten. Aktienquote nahe 100 %
Die 4 Portfoliostrategien
Sicherheit mit dem defensiven Portfolio
Rendite der letzten Jahre
*vergangene Renditen sind keine Garantie für zukünftige Wertentwicklungen
Das Defensiv-Portfolio ist ideal für Anleger, die großen Wert auf Sicherheit legen und bereit sind, für eine geringere Volatilität auf hohe Ertragschancen zu verzichten. Diese Anlagestrategie kombiniert kostengünstige ETFs und Fonds, die hauptsächlich in Anleihen, alternative Anlagen und in geringem Maße in Aktien investieren. Durch eine Aktienquote von maximal 35 % bleibt das Portfolio stabil und weniger schwankungsanfällig, während antizyklische Anpassungen das Risiko weiter minimieren.
Vorteile:
- Stabilität durch eine hohe Anleihenquote (40 %) und alternative Anlagen.
- Antizyklische Gewichtungen sorgen für eine kontrollierte Risikoanpassung.
- Attraktive langfristige Rendite von durchschnittlich 4,6 % p.a. (über 10 Jahre) bei moderatem Risiko.
Zielgruppe:
Vorsichtige Anleger, die primär Kapitalerhalt und stabile Erträge in Form von Zinsen und Dividenden anstreben. Schwankungen von -10 % sollten emotional ausgehalten werden können.
Das Ausgewogen-Portfolio richtet sich an Anleger, die eine Balance zwischen Sicherheit und Wachstum suchen. Die Strategie zielt auf ein breites Marktengagement ab, indem etwa 48 % des Portfolios in Aktien investiert werden. Die restlichen Anteile sind in Anleihen und alternativen Anlagen verteilt, um bei unterschiedlichen Marktphasen flexibel reagieren zu können. Besonders bei antizyklischen Marktchancen zeigt dieses Portfolio seine Stärke.
Vorteile:
- Flexibles Risikomanagement und Wachstumspotenzial durch eine höhere Aktienquote (48 %).
- Breite Vermögensverteilung für zusätzliche Sicherheit bei einer durchschnittlichen Rendite von 6,6 % p.a. (über 10 Jahre).
- Anpassung an Marktlagen für eine kontinuierliche Wertsteigerung.
Rendite der letzten Jahre
*vergangene Renditen sind keine Garantie für zukünftige Wertentwicklungen
Zielgruppe:
Anleger, die sowohl Sicherheit als auch Wachstum im Blick haben und sich ein mittleres Risiko zutrauen. Schwankungen von ca 15 % sollten emotional ausgehalten werden können.
Rendite der letzten Jahre
*vergangene Renditen sind keine Garantie für zukünftige Wertentwicklungen
Mit einer stärkeren Aktienorientierung richtet sich das Wachstum-Portfolio an Anleger mit höherem Renditeziel und einer Bereitschaft, höhere Schwankungen zu akzeptieren. Das Portfolio investiert bis zu 75 % in Aktien und verteilt die restlichen Anteile auf alternative Anlagen und Barmittel, um Chancen auf verschiedene Anlageklassen zu streuen. Diese Strategie ermöglicht eine hohe Beteiligung an Wachstumsbranchen und reagiert flexibel auf unterbewertete Anlageklassen.
Vorteile:
- Hohe Ertragschancen durch überwiegende Aktienquote (72 %).
- Strategische Gewichtungen in alternative Anlagen und Barmittel für ausgewogene Diversifikation.
- Langfristiges Wertwachstum mit einer durchschnittlichen Rendite von 8,8 % p.a. (über 10 Jahre).
Zielgruppe:
Dynamische Anleger, die sich auf Kapitalwachstum fokussieren und eine erhöhte Volatilität in Kauf nehmen können. Schwankungen von 25 % sollten emotional ausgehalten werden können.
Das Offensiv-Portfolio richtet sich an spekulative Anleger, die das Ziel haben, das maximale Ertragspotenzial des Marktes auszuschöpfen. Mit einer Aktienquote von bis zu 100 % und der Beimischung von alternativen Anlagen wird eine hohe Rendite angestrebt. Durch gezielte Investitionen in Wachstumssektoren und antizyklische Anpassungen können starke Marktchancen optimal genutzt werden.
Vorteile:
- Maximales Wachstumspotenzial durch sehr hohe Aktienquote (bis zu 100 %).
- Optimale Nutzung von Marktchancen bei einer durchschnittlichen Rendite von 11,9 % p.a. (über 10 Jahre).
- Geeignet für Anleger, die auf langfristig hohe Renditen abzielen und bereit sind, ein spekulatives Risiko einzugehen.
Rendite der letzten Jahre
*vergangene Renditen sind keine Garantie für zukünftige Wertentwicklungen
Zielgruppe:
Erfahrene Anleger mit einer hohen Risikobereitschaft, die kurzfristige Schwankungen akzeptieren, um langfristig hohe Erträge zu erzielen. Schwankungen von 30 % und mehr sollten emotional ausgehalten werden können.
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